投資

2021年1月末時点 月間収支・資産状況

こんにちは、リコです。

今日は、2021年1月末時点の月間収支・資産状況・株取引の振り返りをしたいと思います!

先月については↓コチラをご覧ください。

月間収支

ギリギリ黒字でした。
休職中のため、いつもより収入が5〜6万円ほど少ないです。
基本給を全額出してもらっているにもかかわらず、税金と年金が高いため手取りがかなり低くなっています。
このご時世、もらえてるだけ感謝なんですけどね…。

支出は「このブログの初期費用」や「親へのお年玉」などのイレギュラーが重なりました。
来月はもう少し収支の改善ができるかと思います。

資産状況

資産推移

▪️現金 3,348,033円
前月比 -706,608円
前年同月比 +205,390円

▪️株式 5,587,227円
前月比 +521,407円
前年同月比 +2,030,368円

▪️投資信託 1,661,840円
前月比 +166,038円
前年同月比 +1,193,511円

▪️ポイント 3,046円
前月比 +2,914円
前年同月比 +2,052円

総資産額 10,600,146円
前月比 −16,249円
前年同月比 +3,431,397円

【資産割合】
現金:31.6%・株式:52.7%・投資信託15.7%

「現金」について

▪️現金 3,348,033円
前月比 -706,608円
前年同月比 +205,390円

休職中のため、1月の収入が通常より少ないこと、12月請求分(1月支払分)のクレジットカードの支払いがかさんだこと、あとは株を少し購入したこともあり、前月より70万円ほどの減少となりました。

「株式」について

▪️株式 5,587,227円
前月比 +521,407円
前年同月比 +2,030,368円

年末から引き続きの株高に加え、いくつか購入もしましたので、50万円ほどの増加となりました。
取引銘柄の詳細は後述します。

1月末時点での含み損益を記録しておくのを失念してしまいましたので、若干ずれ込みますが、2月5日時点の含み損益は↓こちらです。

「投資信託」について

▪️投資信託 1,661,840円
前月比 +166,038円
前年同月比 +1,193,511円

現在の積立銘柄はこちらです。

・つみたてNISA…eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
・特定口座…楽天VTI&SBIバンガードS&P500

つみたてNISAは1銘柄に全額投資です。
また、楽天VTIとSBIバンガードS&P500については、昨年までは毎週5,000円ずつ積み立てていましたが、今年1月から毎週10,000円ずつに増額しました

毎月136,800円の積み立てとなります。
というのも、最近の投資信託の成績が素晴らしく、投入金額を増やしてもっと育てたいと思ってしまったのです。
ここ数ヶ月ほどは平均+20%ほどの運用を続けてくれていまして、本当にありがたい限りです。
ほったらかしでここまで育ってくれるなんて…それならもっと肥料と水をあげたくなりますよね(笑)
そんなわけで、それぞれ2倍の額に増やしたのでした。

投資信託については、また改めて記事にしたいと思います♪

株式と同じく、1月末時点での含み損益を記録しておくのを失念してしまいましたので、若干ずれ込みますが、2月5日時点の含み損益は↓こちらです。

株取引の状況

購入銘柄

▪️三菱UFJフィナンシャル・グループ(8306)

配当狙いで購入しました。
購入直後に値下がりし含み損となりましたが、配当目的だったので放置。
むしろ追加購入を狙っていました。(注文がなかなかささらずで、追加は2月になりましたが。)
最近は株価が上昇し、利益が出ています。

最近は、配当金の2倍くらいの利益が出てしまえば、もう配当を待たずに売却しちゃってもいいのではないか?と、気持ちが揺れています…。
ここらへんの投資方針がブレブレなのが情けないです(泣)
…が!
節分天井とも言いますし、利益が出ているものは現金化していこうと考えていたので、2月中に売ってしまう可能性が高いかもしれません。
今は配当金よりも、「資産の最大化」が主目的なので。

▪️SERIOホールディングス(6567)

昨年からちょっとずつ購入している銘柄です。
2018年3月に上場しており、いわゆるセカンダリー投資枠です。

【特色】子育てと仕事の両立目指す女性を対象に就労支援や育児支援事業を展開。保育事業を積極強化

引用元:東洋経済 会社四季報

事業内容的に応援したいという気持ちもあり、さらには業績も絶好調。
また、IRのページも見やすくて個人投資家にも親切なところも好印象だったため購入に至りました。

しかし、最近の決算(1月14日発表)もかなり良かったのですが、織り込み済みだったのか1月後半から値を下げてしまいました…。
投資家心理、難しすぎる〜(泣)

現在含み損ではありますが、成長性があると信じているので、下げたところをちょこちょこと拾いつつ、応援を続けたいと思っています。

売却銘柄

株取引は、いつもは「中期・長期」が中心でしたが、今年は「短期」売買も挑戦してみようと思って、1月後半から株の買い時さんのチャンネルでやっていた↓コチラを参考に、少し実践してみました。

朝9時〜10時で売買を完結させるという手法です。
超短期ですね。
休職中の今しかできないのではと思ったので挑戦してみました。

感想を言うと…
「慣れが必要。損切り判断をミスるとヤバい。」
「朝イチは頭が働かないので、ちゃんと早起きして頭を万全の状態にしておかないと出来ない」

です(笑)

戦績はこちら。
▪️ITM(2148)
238,900円→241,900円 +3,000円
▪️ZOZO(3092)
323,000円→333,000円 +10,000円

正確にはZOZOは2月1日に取引しましたので1月の取引ではないのですが、おそらくもうこの手法は当分やらないので、今月にまとめて書いちゃいます。

プラスで終えることができましたが、やはり自分にはインする時の判断力がまだ培われていないと感じました。
まだ「怖い」と感じてしまうのです。
このような心境の段階では、まだ自分にとってはギャンブル性があるなと思いました。
前日のS高銘柄などを翌日狙ってみるなどの作戦も立ててみましたが、いまいち動画内のようなブレイクをしていく銘柄に出会えず…。

また、刻々と状況が変わっていくので、脳内の情報処理が追いつかないこともしばしばありました。
(服薬のせいで朝早く起きるのが辛く、9時ギリギリ前まで寝ているというのもあります…)
「結局、色々な銘柄を見ていたら気付けば9時30分を過ぎていて、何も買えなかった」ということが続きまして…。
コレはまだ私が扱うには早い手法だなと実感した次第です。

ただ、動画内でおっしゃられている理論はその通りだと思いますので、もう少し修行を積んでから再チャレンジしたいと思います!

今月のまとめ

今月は休職による収入減少がありましたが、年末から続く株高がそれをカバーすることになり、総資産においては微減という形におさまってくれました。

また、新たに短期売買にもチャレンジしてみましたが、やはり今のところは中・長期投資が自分には向いていると再認識できたのも収穫でした。

2月は含み益が出ている銘柄を少しずつ利確し、暴落(もしくは調整)に備えつつ新たな銘柄を購入していこうと計画しています。
なんとか総資産額を1月に比べてプラスにしていけるよう、頑張ります!

以上、「2021年1月末時点の月間収支・資産状況・株取引の振り返り」でした。
それでは。

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